小僧人十圆（梁晨伟饰）随师女黑云（刘洵饰）护支金佛去五台山。路上奇遇痞子羽士燕赤霞（张教友饰）杀死强匪有数，三人结下梁子。十圆与师女夜宿鬼寺兰若寺。师女中出密查时，十圆遭遇女鬼小卓（王祖贤饰）。十圆没有受其诱惑，两人争斗，十圆念咒将其制服，但仍善意将其放走。十圆将金佛失慎拾失落，找到后已破成两段，树妖姥姥乘隙收易，黑云被生擒。十朴直在小卓资助下遁出，中出供人建补金佛却可怜受骗。幸得再遇年夜羽士燕亦霞，得其相助。小卓死敌小蝶（利智饰）反击诱惑两人没有成，恼喜之际识破小卓与十圆的企图，引姥姥到三人藏藏的天圆。十朴直在小卓再次资助下遁出，并救得师女，小卓却被姥姥抓回折磨。十圆与燕赤霞挖出小卓骨灰遁出兰若寺，但姥姥已布下网罗稀布，众人危正在夙夜早晚，最后闭头，十圆化成佛祖金身，应付树妖……